全年现金为正，并不能支付收款前到期的预付款：将固定情境与实际付款时间表结合使用。
核查项目的每月现金流
修改假设，结果即刻更新。
简化固定情景。仅在流出大于收入时计算资金可维持期。时间变化、通胀及税费不自动模拟。 保存的数据留在此浏览器中；此工具不会将其发送到服务器。
明确观察的是哪种现金状况
首先决定观察业主现金状况、土地上的活动，还是整个项目。在收入、费用、债务及储备中保持同一视角；不要计入无关运营方全部销售，却只填业主费用。计算器表示重复的同一个月，可探索持续履行经常义务的能力。购地、建设预付款和资本投入如为一次性金额，需要独立时间表。输入为哥伦比亚比索，不随时间自动变化。配套服务报价可明确具体义务，但一般 EPM 信息不能替代你的项目答复或价格。明确哪些资金可用于该现金状况，哪些为其他需求预留。目的是判断经常情景消耗还是产生资金；本表单不记账、不认证收入，也不独立证明活动可行。
输入有证据支持的可用收入
月收入应反映在所选情景中预计实际收到并可使用的资金。已开票但未收款的销售额不是可用现金。租金收入应与空置、折扣及预期收款情况一致；季节性活动应先编制月度时间表，仅用此工具汇总固定阶段。不要将年度平均数表现为每月流动性完全相同。一次性放款属于初始资金，不是乘以十二的经常性收入；业主出资或偶尔处置其他资产所得也是如此。SFC 指导鼓励理解财务成本与义务；在假设偿付能力之前，应将义务与有依据的收款相联系。记录每项重大流入的来源、日期、确定性及收款时间。如果仍依赖批准或未签署协议，应将条件保留在结果旁，并测试没有该流入的版本。这样可显示收入依赖，而非将其隐藏在平均数中。
区分运营、债务及月储备
运营费用汇总所选范围内的经常流出：维护、管理、服务或明确的其他义务。年度金额可折算月度用于摘要，但保留实际到期日。Medellín 房产税可在税务门户查账单及期间；其他市镇需自身文件。月度偿债是计划全部现金付款，不只是利息。月储备是你选择预留的金额，工具从可用流量扣除。它可仍属你的资产，但此处不能用于其他项目承诺。不要将同一储备同时列在运营费用及独立字段。初始可用现金也应排除已为他用保护的资金。保险及财务费用仅在模型适当类别计入一次。表单不计算税款、可抵扣性、利率或保单；文件和建议确定实际金额。保持分配透明，便于发现重复。
解读月现金流、年现金流及资金可支撑时长
每月可用现金流等于收入减去运营支出、债务还款及预备金。情景年度现金流将该差额乘以十二，不模拟月份差异。只有支出超过收入时才显示可维持月数：初始现金除以每月缺口。它表示这笔现金可以支撑所输入的恒定缺口多少个月。当月度现金流为零或正数时，不显示可维持月数；未显示不意味着可以无限持续、偿债能力有保证，或可以花掉初始现金。存在缺口且初始现金为零时，可维持月数为零。计算不设最低余额、银行限额或法定准备金。应事先决定哪些资金可以动用，并排除必须保护的金额。尽管输入必须为正数或零，结果仍可能为负。SFC 的金融指引有助于提出有关付款和收费的问题；本页面算法仅汇总你的输入。若显示的正余额依赖尚未确认到账时间的收入，这一区别尤为重要。
核查假设示例及压力情景
假设月收入 COP 6,000,000、运营费用 COP 3,200,000、偿债 COP 1,700,000、储备 COP 600,000。初始可用现金 COP 12,000,000 时，月现金流为 COP 500,000，年现金流 COP 6,000,000。因无赤字，不显示资金可维持期。仅将收入降为 COP 4,000,000：流出仍为 COP 5,500,000，月现金流变成负 COP 1,500,000，年现金流负 COP 18,000,000。可维持八个月，由 COP 12,000,000 除以 COP 1,500,000 得出。这些虚构金额解释计算，不代表租金、报价月供或市场预算。如果还需支付 COP 9,000,000 初始预付款，剩余现金为 COP 3,000,000，只能承担该赤字两个月。应在输入经常情景前扣除预付款，或在带日期工作表中正确安排。年度数字本身不能反映初始资金需求及付款先后。
测试实际日期与变动义务
涉及建设、季节性或不定期收款时，为每个月单独设一行。记录期初现金、可用收入、付款和期末现金，以及会改变时间安排的条件。把年度费用除以十二有助于比较情景，但账单可能在资金积累完成之前就到期。供应商可能要求在融资拨款前支付预付款，接入服务也可能需要在运营开始前完成步骤。利用服务商答复安排这些依赖关系。计算器不包含通胀、税收变化、延误、保险上涨或融资条件自动变动。如果义务以UVR计价，Banco de la República解释了其与CPI的关系；不要把在此输入的固定付款理解为未来每期比索付款的预测。向融资方索取还款表及不同情景。改变输入以表示不同阶段，并保留每个版本及其持续时间，不要将并非各持续十二个月的阶段年度结果直接相加。实际时间安排需要另设日程表。
决定现金减少时如何应对
测试有证据可解释的变化：收款月份减少、明确的维修支出、运营推迟，或贷款方案中不同的付款额。每次改变一个变量以识别赤字原因，再组合可能合理地同时发生的风险。不要用储备金掩盖持续亏损的运营，也不要仅为得到好看的数字而降低储备。询问哪些义务可以调整，哪些需要另一方同意，以及哪些承诺仍可推迟。设定一个内部现金水平，在资金耗尽前触发复核；工具不会监测该水平或发送提醒。查阅机构资料中的实际金融费用，不要假定拖欠没有成本或一定能获得另一笔贷款。如果收入依赖于可行性尚未解决的活动，请同时处理该条件和预算。一个有用的计划将每种不利情境与决定和负责人联系起来，而不是把八个月的现金支撑期说成保证期限。持续的赤字可能在那之前就发生变化。
保留可重复计算的情境
将情境保存在本浏览器，或下载输入和输出以保留版本。文件不会自动包含对账单、协议、账单或批准；请另备注明日期的证据索引。明确现金视角、所代表的固定期间和排除项，尤其是税费及在其他地方模拟的一次性支出。只分享月度现金流，可能让别人把假定收入误作已确认资金。决定依赖预付款或融资顺序时，应附上时间表。税务和金融来源有助于获取义务信息，但文件必须对应实际地块、权利人和产品。以具体行动结束：签约前核实收入、修正预算、重新协商时间或缩小范围。证据改变重要输入时重新计算。输出帮助解释现金压力，并在条件可见的情况下准备决定。即使下载结果带有币种格式和精确计算总额，它仍是一个情境。
补充固定月模型的现金日历
计算器按固定的月度金额计算，再乘以十二。在另一份副本中，按各个实际月份重复填写这些项目，加入一次性付款和季节性变化。本工作表不会为自动计算新增日历。
| 项目或决定 | 供你副本保存的信息与证据 | 下一项核查 |
|---|---|---|
| 开始时实际可用的现金 | 月初可用余额、为其他用途预留的资金，以及运营前已承诺的付款。 | 区分银行余额与可自由使用资金；初始预付款会减少可覆盖未来赤字的现金。 |
| 按实际收到月份记录的收入 | 金额、预计日期、交易对方、证据及不确定性；区分开票与收款。 | 列出无收款季节及假设延误；不要将年度收入重复当作每月现金。 |
| 经营支出与一次性付款 | 维护、配套设施、税款、工程及其他付款，附日期、用途及金额证据。 | 将每项流出分配至对应月份，避免同时计入月度运营及特别付款。 |
| 债务、储备及期间余额 | 总偿债付款、选定储备金、现金流入、流出及结转至下月的期末余额。 | 审查负数月份及其补足资金；年度余额为正可能掩盖期间缺口。 |
| 压力情景及应对 | 收入下降、延误、意外费用或债务变化，每次只改变一项明确假设。 | 比较资金缺口的金额与时间；固定模型中的资金可维持期不能替代该日历。 |
来源与参考文献
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