Positivt årligt kassaflöde finansierar inte ett förskott som förfaller före inbetalningarna: använd det konstanta scenariot tillsammans med en faktisk betalningsplan.
Kontrollera projektets månatliga kassaflöde
Ändra dina antaganden. Resultaten uppdateras direkt.
Förenklat konstant scenario. Kassans varaktighet räknas endast vid underskott. Tid, inflation och skatt ändras inte automatiskt. Sparade data stannar i webbläsaren; verktyget skickar inte till servern.
Definiera likviditetsställningen som observeras
Bestäm först om du granskar ägarens likviditet, en aktivitet på marken eller hela projektet. Behåll perspektivet i inkomster, utgifter, skuld och reserv; ta inte med alla försäljningar hos orelaterad operatör men bara ägarens kostnader. Kalkylatorn visar en upprepad månad för förmågan att bära återkommande åtaganden. Markförvärv, byggförskott och kapitalinsatser behöver separat tidsplan om de är engångsbelopp. Indata är colombianska pesos och ändras inte automatiskt över tid. Försörjningsoffert kan identifiera skyldigheter men allmän EPM-information ersätter inte projektsvar eller pris. Definiera pengar tillgängliga för detta kassaperspektiv och pengar reserverade för annat. Syftet är att fastställa om återkommande scenario förbrukar eller genererar medel; formuläret för inte bokföring, certifierar inte inkomst och fastställer inte aktivitetens genomförbarhet.
Ange tillgängliga inbetalningar med underlag
Månadsinkomst bör vara pengar som väntas inflyta och användas i valt scenario. Fakturerad men obetald försäljning är inte tillgänglig likviditet. För hyra, ange belopp förenligt med vakans, rabatter och väntad inbetalning; för säsong, gör månadsplan först och använd verktyget endast för konstant fas. Visa inte årsgenomsnitt som om varje månad hade samma likviditet. Engångsutbetalt lån hör till startfinansiering, inte återkommande inkomst gånger tolv. Detsamma gäller ägarinsats eller enstaka försäljning av annan tillgång. SFC uppmuntrar förståelse för kostnader och förpliktelser; koppla dem till styrkta inflöden före antagen betalningsförmåga. Dokumentera källa, datum, säkerhet och inbetalningstid för väsentliga inflöden. Om beroende av godkännande eller osignerat avtal kvarstår, visa villkoret vid resultatet och testa utan. Det synliggör inkomstberoende i stället för att dölja i genomsnitt.
Separera drift, skuld och månadsreserv
Driftkostnader förenar återkommande utgifter inom vald omfattning: underhåll, administration, tjänster eller andra angivna skyldigheter. Omvandla årsbelopp till månadsbelopp för sammanfattning men behåll verkliga förfallodagar i tidsplanen. För fastighetsskatt i Medellín, konsultera räkning och period i skatteportalen; annan kommun kräver egen handling. Månatlig skuld betyder hela planerade kontantbetalningen, inte bara räntan. Månadsreserv är valt avsättningsbelopp som verktyget drar från tillgängligt flöde. Pengarna kan förbli din tillgång men blir här otillgängliga för andra projektåtaganden. Lägg inte samma reserv i driftkostnad och separat fält. Uteslut även pengar skyddade för annat ändamål från tillgänglig startkassa. Ta med försäkring och finansavgifter en gång i rätt kategori. Formuläret beräknar inte skatter, avdragsrätt, tariffer eller försäkringar; handlingar och rådgivning fastställer belopp. Håll fördelningen öppen så granskare ser dubbelräkning.
Läs månadsflöde, årsflöde och uthållighet
Tillgängligt månatligt kassaflöde är inkomster minus drift, skuldbetalningar och reserv. Scenariots årliga flöde multiplicerar skillnaden med tolv utan att modellera olika månader. Likviditetens räckvidd visas endast när utgifter överstiger inkomster: startlikviditet delad med månadsunderskottet. Den anger hur många månader pengarna kan bära det angivna konstanta underskottet. När månadsflödet är noll eller positivt visas ingen räckvidd; frånvaron betyder inte oändlig varaktighet, garanterad betalningsförmåga eller tillåtelse att spendera startlikviditeten. Vid underskott och noll startlikviditet är räckvidden noll. Beräkningen tillämpar inget minimisaldo, bankgräns eller lagstadgad reserv. Bestäm i förväg vilka resurser som får förbrukas och uteslut belopp som måste skyddas. Resultat kan vara negativa även om inmatningarna måste vara positiva eller noll. SFC:s ekonomiska vägledning hjälper att formulera frågor om betalningar och avgifter; algoritmen på denna sida sammanfattar endast dina inmatningar. Skillnaden spelar roll när ett visat positivt saldo beror på en inbetalning vars tidpunkt ännu inte bekräftats.
Kontrollera ett hypotetiskt exempel och dess stresscenario
Anta månadsinkomst COP 6,000,000, drift COP 3,200,000, skuld COP 1,700,000 och reserv COP 600,000. Med tillgänglig startkassa COP 12,000,000 blir månadsflödet COP 500,000 och årsflödet COP 6,000,000. Ingen uthållighet visas eftersom underskott saknas. Minska endast inkomsten till COP 4,000,000: utgifterna förblir COP 5,500,000, månadsflödet blir negativt COP 1,500,000 och årsflödet negativt COP 18,000,000. Uthålligheten är åtta månader, COP 12,000,000 delat med COP 1,500,000. Fantasibeloppen förklarar beräkningen, inte hyror, erbjudna avbetalningar eller marknadsbudgetar. Om första förskott COP 9,000,000 också förfaller återstår COP 3,000,000 för endast två underskottsmånader. Dra av förskottet före återkommande scenario eller lägg det rätt i daterat blad. Årssiffran ensam fångar inte startbehovet eller betalningsordningen.
Testa verkliga datum och rörliga förpliktelser
Förbered en rad för varje månad när byggande, säsongsvariation eller oregelbundna inbetalningar förekommer. Registrera ingående likviditet, tillgängliga inbetalningar, betalningar och utgående likviditet med villkor som ändrar tidsplanen. Att dela en årsutgift med tolv hjälper scenariejämförelser, men räkningen kan förfalla innan pengarna samlats. En leverantör kan kräva förskott före en finansieringsutbetalning och en anslutning kan kräva steg före driftstart. Använd leverantörssvar för att ordna beroendena. Kalkylatorn tar inte med inflation, skatteändringar, förseningar, stigande försäkring eller automatiska finansieringsvariationer. Om en skuld uttrycks i UVR förklarar Banco de la República kopplingen till konsumentprisindex; tolka inte en konstant betalning här som prognos för varje framtida avbetalning i pesos. Begär tidsplan och scenarier från finansiären. Ändra indata för att representera olika etapper och behåll varje version och varaktighet i stället för att lägga ihop årsresultat från etapper som inte varar tolv månader var. Den faktiska tidpunkten kräver den separata tidsplanen.
Bestäm vad du gör om likviditeten faller
Pröva ändringar som kan förklaras med underlag: färre månader med inbetalningar, en definierad reparation, försenad drift eller en annan betalning i ett lånescenario. Ändra en variabel i taget för att identifiera underskottets orsak och kombinera sedan risker som rimligen kan inträffa samtidigt. Använd inte en reserv för att dölja en strukturellt förlustbringande verksamhet och minska den inte bara för att få en lockande siffra. Fråga vilken skyldighet som kan justeras, vilken som kräver en annan parts samtycke och vilket åtagande som fortfarande kan skjutas upp. Sätt en intern likviditetsnivå som utlöser granskning innan resurserna är slut; verktyget övervakar inte nivån och skickar inga varningar. Kontrollera faktiska finansiella avgifter i institutionens information i stället för att anta att dröjsmål är gratis eller att ett nytt lån finns tillgängligt. Om inkomsten beror på en verksamhet vars genomförbarhet är oklar, hantera det villkoret tillsammans med budgeten. En användbar plan kopplar varje negativt scenario till ett beslut och en ansvarig, i stället för att presentera åtta månaders ekonomisk uthållighet som garanterad tid. Det konstanta underskottet kan ändras innan perioden är slut.
Behåll ett reproducerbart scenario
Spara scenariot i webbläsaren eller ladda ner dess indata och resultat för att behålla en version. Filen innehåller inte automatiskt kontoutdrag, avtal, räkningar eller godkännanden; förbered ett separat daterat underlagsindex. Identifiera likviditetsperspektiv, den konstanta period som visas och undantag, särskilt skatter och engångsutgifter som modelleras på annat håll. Att endast dela månadsflödet kan få en annan person att förväxla en antagen inbetalning med bekräftade pengar. Bifoga tidsplanen när ett beslut beror på förskott eller finansieringens ordningsföljd. Skatte- och finanskällor hjälper till att få uppgifter om skyldigheter, men handlingarna måste motsvara den faktiska fastigheten, innehavaren och produkten. Avsluta med en konkret åtgärd: verifiera inkomst, rätta en budgetpost, omförhandla tidpunkt eller minska omfattningen före avtal. Räkna om när underlag ändrar en väsentlig indata. Resultatet hjälper till att förklara likviditetspress och förbereda beslut med synliga villkor. Det förblir ett scenario även när det nedladdade resultatet har valutaformatering och exakt beräknade totaler.
Likviditetskalender som kompletterar modellen med lika månader
Kalkylatorn använder en konstant månad och multiplicerar med tolv. Upprepa posterna för varje faktisk månad i en separat kopia för engångsbetalningar och säsongsvariationer. Arbetsbladet lägger inte till någon ny kalender i den automatiska beräkningen.
| Post eller beslut | Information och bevis till din kopia | Nästa kontroll |
|---|---|---|
| Faktiskt tillgänglig likviditet vid starten | Tillgängligt ingående månadssaldo, medel reserverade för annat och betalningar bundna före drift. | Skilj banktillgodohavande från fria medel; ett första förskott minskar tillgängliga pengar för senare underskott. |
| Inkomst under mottagningsmånaden | Belopp, datum, motpart, bevis och osäkerhet; skilj fakturering och mottagande. | Placera säsonger utan inflöden och hypotetiska förseningar; upprepa inte årsintäkt som månadslikviditet. |
| Driftsutbetalningar och engångsbetalningar | Underhåll, försörjning, skatter, arbeten och betalningar med datum, syfte och beloppsunderlag. | Tilldela utflödet rätt månad utan dubblering som drift och extraordinär betalning. |
| Skuld, reserv och periodsaldo | Total skuldbetalning, vald reserv, inflöden, utflöden och slutsaldo som förs till nästa månad. | Granska negativa månader och täckningsmedel; positivt årssaldo kan dölja mellanliggande underskott. |
| Stresscenario och svar | Lägre inkomst, försening, oväntad kostnad eller skuldändring, ett antagande i taget. | Jämför likviditetsgaps storlek och tid; konstantmodellens uthållighet ersätter inte kalendern. |
Källor och bibliografi
Läs hela handlingen, dess datum, ändringar och omfattning. Datumet för redaktionell granskning beskriver denna sida; det styrker inget tillstånd eller specifikt svar om din tomt eller finansiering.
- 01EPM · Servicio de aguas para constructores y urbanizadoreswww.epm.com.co · EPM:s serviceområde
- 02Alcaldía de Medellín · Portal Tributario de la Secretaría de Haciendawww.medellin.gov.co · Medellín
- 03Superintendencia Financiera · Costos anuales de tus productos financieroswww.superfinanciera.gov.co · Colombia; finansinstitut under tillsyn
- 04Superintendencia Financiera · Guías informativas antes de adquirir un créditowww.superfinanciera.gov.co · Colombia; kunskap för finanskonsumenter
- 05Banco de la República · Unidad de valor realwww.banrep.gov.co · Colombia; räkneenhet kopplad till KPI