Positiv årlig kontantstrøm finansierer ikke et forskudd som forfaller før innbetalingene: bruk det konstante scenarioet sammen med en faktisk betalingsplan.
Kontroller prosjektets månedlige kontantstrøm
Endre forutsetningene dine. Resultatene oppdateres umiddelbart.
Forenklet konstant scenario. Likviditetsvarighet beregnes bare når utgifter overstiger inntekt. Tidsendringer, inflasjon og skatter modelleres ikke automatisk. Lagrede data blir i denne nettleseren; verktøyet sender dem ikke til serveren.
Definer likviditetsstillingen som observeres
Avgjør først om du observerer eierens likviditet, en aktivitet på grunnen eller hele prosjektet. Hold perspektivet konsekvent for inntekt, utgifter, gjeld og reserve; ikke inkluder alt salg fra en uvedkommende operatør mens bare eierens utgifter oppgis. Kalkulatoren viser én gjentatt måned, nyttig for å utforske evnen til å opprettholde løpende forpliktelser. Grunnkjøp, byggeforskudd og kapitalbidrag trenger egen tidsplan når de er engangsbeløp. Inndata er colombianske pesos og endres ikke automatisk over tid. Et forsyningstilbud kan identifisere konkrete forpliktelser, men generell informasjon fra EPM erstatter ikke svar eller pris for prosjektet ditt. Definer hvilke penger som er tilgjengelige for denne likviditeten og hvilke som er reservert andre behov. Formålet er å fastslå om et løpende scenario forbruker eller skaper midler; skjemaet fører ikke regnskap, sertifiserer ikke inntekt eller fastslår selvstendig aktivitetens gjennomførbarhet.
Oppgi tilgjengelige innbetalinger med dokumentasjon
Månedsinntekt bør representere penger som forventes innbetalt og brukt i valgt scenario. Et fakturert salg uten innbetaling er ikke tilgjengelige kontanter. For leieinntekter, oppgi beløp som samsvarer med tomgang, rabatter og forventet innbetaling; for sesongaktivitet, lag først en månedsplan og bruk verktøyet bare til å oppsummere en konstant fase. Ikke presenter årsgjennomsnitt som om hver måned hadde lik likviditet. Et lån utbetalt én gang hører til startfinansiering, ikke løpende inntekt multiplisert med tolv. Det samme gjelder eierbidrag eller sporadisk salg av en annen eiendel. Veiledning fra SFC oppmuntrer til forståelse av økonomiske kostnader og forpliktelser; knytt forpliktelsene til dokumenterte innbetalinger før betalingsevne antas. Registrer kilde, dato, sikkerhet og innbetalingstidspunkt for hver vesentlige innbetaling. Hvis den fortsatt avhenger av godkjenning eller usignert avtale, behold vilkåret ved resultatet og test en versjon uten det. Dette gjør inntektsavhengigheten synlig fremfor å skjule den i et gjennomsnitt.
Skill drift, gjeld og månedsreserve
Driftskostnader kombinerer løpende utgifter innen valgt omfang: vedlikehold, administrasjon, tjenester eller andre definerte plikter. Gjør årsbeløp til månedsekvivalent for oversikten, men behold faktiske forfall i tidsplanen. For eiendomsskatt i Medellín, se regning og periode i skatteportalen; annen kommune trenger eget dokument. Månedsgjeld betyr full planlagt kontantbetaling, ikke bare rente. Månedsreserve er selvvalgt avsetning som verktøyet trekker fra tilgjengelig strøm. Pengene kan fortsatt være dine, men her er de utilgjengelige til andre prosjektforpliktelser. Ikke før samme reserve i driftsutgifter og eget felt. Utelat også penger vernet til annet formål fra tilgjengelig startlikviditet. Ta med forsikring og finansgebyrer én gang i passende kategori. Skjemaet beregner ikke skatter, fradragsrett, satser eller poliser; dokumenter og råd fastslår faktiske beløp. Gjør fordelingen gjennomsiktig så kontrollør ser dobbeltføringer.
Les månedlig strøm, årlig strøm og likviditetsreserve
Tilgjengelig månedlig kontantstrøm er inntekt minus drift, gjeldsbetaling og reserve. Scenarioets årsstrøm multipliserer forskjellen med tolv uten å modellere ulike måneder. Likviditetens varighet vises bare når utgifter overstiger inntekt: startlikviditet delt på månedlig underskudd. Den uttrykker hvor mange måneder pengene kan dekke det konstante underskuddet som er oppgitt. Når månedsstrømmen er null eller positiv, vises ikke varighet; fraværet betyr ikke uendelig varighet, garantert betalingsevne eller tillatelse til å bruke startlikviditeten. Med underskudd og null startlikviditet er varigheten null. Beregningen bruker ingen minimumssaldo, bankgrense eller lovpålagt reserve. Bestem på forhånd hvilke ressurser som kan forbrukes og utelat beløp som må beskyttes. Resultater kan være negative selv om inndata må være positive eller null. Økonomisk veiledning fra SFC hjelper med å utforme spørsmål om betalinger og gebyrer; algoritmen på denne siden oppsummerer bare inndataene dine. Skillet er viktig når en vist positiv saldo avhenger av en innbetaling med tidspunkt som ennå ikke er bekreftet.
Kontroller et hypotetisk eksempel og stresscenarioet
Forutsett månedsinntekt på COP 6,000,000, drift på COP 3,200,000, gjeldsbetaling på COP 1,700,000 og reserve på COP 600,000. Med tilgjengelig startlikviditet på COP 12,000,000 er månedsstrømmen COP 500,000 og årsstrømmen COP 6,000,000. Ingen varighet vises fordi det ikke er underskudd. Reduser bare inntekt til COP 4,000,000: utbetalinger forblir COP 5,500,000, månedsstrøm blir negativ COP 1,500,000 og årsstrøm negativ COP 18,000,000. Midlene varer åtte måneder, beregnet som COP 12,000,000 delt på COP 1,500,000. Oppdiktede beløp forklarer regnestykket, ikke markedsleie, tilbudte avdrag eller markedsbudsjetter. Hvis et startforskudd på COP 9,000,000 også forfaller, gjenstår COP 3,000,000 som dekker bare to måneder med dette underskuddet. Trekk forskuddet fra før løpende scenario oppgis eller plasser det riktig i datert arbeidsark. Årstallet alene fanger ikke startfinansieringsbehov eller betalingsrekkefølge.
Test faktiske datoer og variable forpliktelser
Lag én rad for hver måned når bygging, sesongvariasjon eller uregelmessige innbetalinger inngår. Registrer åpningsbeholdning, tilgjengelige innbetalinger, utbetalinger og sluttbeholdning, med vilkårene som endrer tidsplanen. Å dele en årlig utgift på tolv hjelper med å sammenligne scenarioer, men regningen kan forfalle før pengene er samlet opp. En leverandør kan kreve forskudd før finansieringen utbetales, og en tilkobling kan kreve trinn før driften begynner. Bruk leverandørsvar til å ordne disse avhengighetene. Kalkulatoren innarbeider ikke inflasjon, skatteendringer, forsinkelser, økte forsikringskostnader eller automatiske finansieringsendringer. Hvis en forpliktelse er uttrykt i UVR, forklarer Banco de la República sammenhengen med CPI; ikke tolk en konstant betaling oppgitt her som en prognose for hver fremtidige termin i pesos. Be finansieringsaktøren om betalingsplan og scenarioer. Endre inndata for ulike faser og behold hver versjon og varigheten, fremfor å legge sammen årsresultater fra faser som ikke hver varer tolv måneder. Faktiske tidspunkt krever den separate tidsplanen.
Bestem hva du gjør hvis likviditeten faller
Test endringer som kan forklares med dokumentasjon: færre måneder med innbetaling, en definert reparasjon, utsatt drift eller en annen betaling i et lånescenario. Endre én variabel om gangen for å identifisere årsaken til underskuddet, og kombiner deretter risikoer som med rimelighet kan inntreffe sammen. Ikke bruk en reserve til å skjule strukturelt negativ drift eller reduser den bare for å få et attraktivt tall. Spør hvilken forpliktelse som kan justeres, hvilken som trenger en annen parts samtykke, og hvilket løfte som fortsatt kan utsettes. Sett et internt likviditetsnivå som utløser gjennomgang før ressursene er brukt opp; verktøyet verken overvåker nivået eller sender varsler. Sjekk faktiske finansielle gebyrer i institusjonens informasjon fremfor å anta at restanser er gratis eller at et nytt lån vil være tilgjengelig. Hvis inntekten avhenger av en aktivitet med uavklart gjennomførbarhet, håndter vilkåret sammen med budsjettet. En nyttig plan knytter hvert negativt scenario til en beslutning og en ansvarlig fremfor å presentere åtte måneders økonomisk utholdenhet som garantert tid. Det konstante underskuddet kan endres før perioden slutter.
Behold et scenario som kan gjenskapes
Lagre scenarioet i denne nettleseren, eller last ned inndata og resultater for å beholde en versjon. Filen inkluderer ikke automatisk kontoutskrifter, avtaler, regninger eller godkjenninger; lag en separat datert dokumentasjonsindeks. Identifiser likviditetsperspektivet, den konstante perioden som vises, og unntakene, særlig skatter og engangsutlegg modellert andre steder. Å dele bare månedsstrøm kan få en annen person til å forveksle antatt innbetaling med bekreftede penger. Legg ved tidsplan når en beslutning avhenger av forskudd eller finansieringsrekkefølge. Skatte- og finanskilder hjelper med å innhente forpliktelsesinformasjon, men dokumentene må gjelde den faktiske eiendommen, innehaveren og produktet. Avslutt med en konkret handling: bekreft inntekt, korriger en avsetning, reforhandle tidspunkt eller reduser omfang før kontrakt. Beregn på nytt når dokumentasjon endrer en vesentlig inndata. Resultatet hjelper med å forklare likviditetspress og forberede beslutninger med synlige vilkår. Det forblir et scenario selv når det nedlastede resultatet har valutaformatering og nøyaktig beregnede totaler.
Likviditetskalender som supplement til modellen med konstante måneder
Kalkulatoren bruker en konstant måned og multipliserer den med tolv. Gjenta disse postene for hver faktisk måned i en separat kopi for å legge til engangsbetalinger og sesongvariasjon. Dette arbeidsarket legger ikke til en ny kalender i den automatiske beregningen.
| Post eller beslutning | Informasjon og dokumentasjon til kopien din | Neste kontroll |
|---|---|---|
| Faktisk brukbar likviditet ved oppstart | Tilgjengelig saldo ved månedens start, midler reservert til andre formål og betalinger forpliktet før drift. | Skill banksaldo fra fritt disponible midler; et innledende forskudd reduserer kontanter tilgjengelig for senere underskudd. |
| Inntekt i mottaksmåneden | Beløp, forventet dato, motpart, bevis og usikkerhet; skill fakturering fra innbetaling. | Plasser sesonger uten innbetalinger og hypotetiske forsinkelser; ikke gjenta årsinntekt som månedlig likviditet. |
| Driftsutbetalinger og engangsbetalinger | Vedlikehold, forsyning, skatter, arbeider og andre betalinger med dokumentasjon på dato, formål og beløp. | Plasser hver utbetaling i riktig måned og unngå dobbel føring som både månedsdrift og ekstraordinær betaling. |
| Gjeld, reserve og periodesaldo | Samlet gjeldsbetaling, valgt reserve, innbetalinger, utbetalinger og sluttsaldo overført til neste måned. | Gjennomgå negative måneder og finansiering som dekker dem; positiv årssaldo kan skjule midlertidig underskudd. |
| Belastningsscenario og tiltak | Lavere inntekt, forsinkelse, uventet kostnad eller gjeldsendring med én identifisert forutsetning endret om gangen. | Sammenlign beløp og tidspunkt for likviditetsgap; varighet i konstantmodellen erstatter ikke denne kalenderen. |
Kilder og bibliografi
Les hele dokumentet, datoen, endringene og omfanget. Den redaksjonelle gjennomgangsdatoen beskriver siden; den dokumenterer ikke en tillatelse eller et konkret svar om tomten eller finansieringen din.
- 01EPM · Servicio de aguas para constructores y urbanizadoreswww.epm.com.co · Tjenesteområdet til EPM
- 02Alcaldía de Medellín · Portal Tributario de la Secretaría de Haciendawww.medellin.gov.co · Medellín
- 03Superintendencia Financiera · Costos anuales de tus productos financieroswww.superfinanciera.gov.co · Colombia; finansinstitusjoner under tilsyn
- 04Superintendencia Financiera · Guías informativas antes de adquirir un créditowww.superfinanciera.gov.co · Colombia; opplæring for finansforbrukere
- 05Banco de la República · Unidad de valor realwww.banrep.gov.co · Colombia; regneenhet knyttet til KPI